Việc tích lũy tài sản là cần thiết đối với mọi người và đầu tư vào các quỹ đã trở thành một loại hình phổ biến trên toàn cầu, mang lại thu nhập thụ động. Vậy, quỹ đầu tư là gì? Hãy cùng tìm hiểu chi tiết về loại hình đầu tư này trong bài viết dưới đây.
Quỹ đầu tư là gì?
Quỹ đầu tư là một loại quỹ được thành lập và vận hành bằng cách huy động các nguồn tiền thặng dư để đầu tư vào các tài sản tài chính được quản lý chuyên nghiệp và nghiêm ngặt bởi các tổ chức quỹ, đồng thời cũng được giám sát bởi các tổ chức như ngân hàng và các cơ quan có thẩm quyền.
ảnh
Quỹ đầu tư được phân loại thế nào?
Dựa trên các hình thức đa dạng, quỹ đầu tư được phân loại thành nhiều loại khác nhau, bao gồm:
Căn cứ vào nguồn vốn huy động
Quỹ công chúng (Public fund) hay còn được gọi là Quỹ đầu tư tập thể, là hình thức quỹ huy động vốn thông qua việc phát hành rộng rãi để các nhà đầu tư, bao gồm cả cá nhân và tổ chức, có thể đầu tư vào một danh mục các tài sản tài chính khác nhau. Hình thức này giúp giảm thiểu rủi ro tài chính với chi phí thấp mà vẫn đạt được hiệu quả cao.
Quỹ thành viên (Member fund) hay còn được gọi là Quỹ đầu tư cá nhân, là hình thức quỹ chỉ phát hành dành riêng cho các thành viên cá nhân hoặc các định chế tài chính, tập đoàn kinh tế lớn. Quỹ này có tính thanh khoản thấp hơn so với quỹ công chúng nhưng lại có lượng vốn lớn.
Căn cứ vào cấu trúc vận động vốn
Quỹ đóng là hình thức quỹ chỉ phát hành chứng chỉ quỹ một lần duy nhất khi tiến hành huy động vốn và sẽ không mua lại. Nếu các nhà đầu tư có nhu cầu bán lại thì chỉ có thể chuyển nhượng trên thị trường thứ cấp. Loại quỹ này được đánh giá là có tính ổn định với số lượng thường cố định và không giao dịch mua bán.
Quỹ mở là hình thức quỹ hoạt động vô thời hạn về thời gian và nguồn vốn với tính linh hoạt và thanh khoản cao hơn. Không chỉ vậy, các nhà đầu tư được quyền bán lại cho công ty quản lý quỹ với giá trị dựa trên chỉ số NAV tại thời điểm giao dịch nên có tính thanh khoản lớn.
Căn cứ vào cơ cấu tổ chức và hoạt động của quỹ
Quỹ dạng công ty là một trong các hình thức quỹ đầu tư được nhiều nhà đầu tư ưa chuộng bởi chúng là một công ty được thành lập theo quy định của pháp luật, do đó có uy tín cao. Nhà đầu tư góp vốn sẽ đóng vai trò như một cổ đông và có quyền bầu ra người quản lý quỹ cũng như có thể can thiệp và kiểm soát hoạt động đầu tư.
Quỹ dạng hợp đồng là một dạng quỹ mà một công ty sẽ đứng ra phát hành và mở quỹ từ việc kêu gọi vốn từ các nhà đầu tư khác. Các nhà đầu tư sẽ ủy thác cho công ty sử dụng nguồn vốn để đầu tư sinh lời.
ảnh
Ưu điểm và nhược điểm của quỹ đầu tư
Việc đầu tư vào các quỹ đầu tư có những ưu điểm và hạn chế như sau:
Ưu điểm:
- Giúp tận dụng tối ưu nguồn tiền nhàn rỗi và thu lợi nhuận với tỷ lệ cao.
- Giúp hạn chế rủi ro đầu tư bởi có công ty hỗ trợ và đội ngũ nhân viên có kinh nghiệm.
- Giúp tạo ra sự ổn định trong danh mục đầu tư và duy trì tỷ lệ sinh lời thông qua đội ngũ nhân viên có kinh nghiệm và nguồn vốn lớn.
Nhược điểm:
- Không có quyền quyết định danh mục đầu tư của riêng mình.
- Chi phí đầu tư sẽ cao hơn bởi các khoản phí phát sinh như phí mua bán chứng chỉ quỹ, phí quản lý quỹ, phí giám sát,…
- Có thể xuất hiện các vấn đề tài chính như thặng sư vốn cổ phần, tỷ suất sinh lời thấp.
ảnh
Vai trò của quỹ đầu tư trên thị trường kinh tế tài chính hiện nay
Quỹ đầu tư ra đời không chỉ là giải pháp sinh lời cho các nhà đầu tư mà còn là công cụ đắc lực để thúc đẩy sự phát triển kinh tế cụ thể như sau:
- Là giải pháp cho các nhà đầu tư không có thời gian tìm hiểu thị trường hoặc không có kinh nghiệm nhưng vẫn muốn đầu tư để sinh lời thụ động.
- Có đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm giúp dòng tiền được đầu tư phù hợp và mang đến nhiều lợi nhuận nhất.
- Sử dụng tiền để đa dạng hóa danh mục đầu tư giúp giảm thiểu rủi ro tài chính cho nguồn vốn đầu tư.
- Mang đến cho thị trường chứng khoán nhiều lợi ích như huy động được nhiều nguồn vốn đầu tư, tạo nên tính thanh khoản tốt và tạo lòng tin cho các nhà đầu tư nước ngoài, từ đó thúc đẩy nền kinh tế phát triển.
ảnh
Cách thức vận hành của quỹ đầu tư
Các bước hoạt động của quỹ đầu tư như sau:
Bước 1: Các công ty quản lý quỹ phát hành chứng chỉ quỹ để huy động vốn từ các nhà đầu tư. Nhà đầu tư mua chứng chỉ quỹ sẽ được hưởng lợi nhuận hoặc chịu thua lỗ và không được quyền trực tiếp ảnh hưởng đến hoạt động của quỹ.
Bước 2: Công ty quản lý quỹ sẽ thực hiện phân tích thị trường và đầu tư vào các sản phẩm tài chính nhằm sinh lời.
Bước 3: Công ty quản lý quỹ sẽ định giá trị chứng chỉ quỹ bằng công thức:
- Với quỹ đóng, giá chứng chỉ quỹ phụ thuộc vào nhu cầu trên thị trường.
- Với quỹ mở, giá chứng chỉ quỹ bằng NAV/CCQ + phí giao dịch và công ty sẽ mua lại nếu nhà đầu tư bán lại.
Tổng giá trị tài sản ròng của quỹ được tính bằng giá trị tài sản của quỹ trừ đi các khoản nợ và chi phí quản lý quỹ.
Công ty quản lý quỹ có đội ngũ chuyên gia trong nhiều lĩnh vực tài chính để thực hiện các bước trên và đảm bảo hoạt động của quỹ đầu tư diễn ra hiệu quả.
ảnh
Làm thế nào để đầu tư quỹ hiệu quả
Để đầu tư vào các quỹ đầu tư một cách hiệu quả, các nhà đầu tư có thể áp dụng các tiêu chí quan trọng sau đây:
Nên chú trọng đến các quỹ có thâm niên hoạt động lâu năm và được đánh giá uy tín trên thị trường. Nên lựa chọn quỹ do các đội ngũ chuyên gia có kinh nghiệm quản lý.
Chọn các quỹ có cách thức hoạt động chuyên nghiệp và thường xuyên cập nhật thông tin cho nhà đầu tư.
Nên lựa chọn các quỹ đang hoạt động tốt và có lợi nhuận cao trên thị trường.
Tham khảo các quỹ có danh mục đầu tư đa dạng và thông tin được cung cấp đầy đủ trên trang web chính thức.
Chú ý đến đánh giá của các nhà đầu tư chuyên nghiệp và tiếng nói trong ngành để lựa chọn quỹ phù hợp.
ảnh
Top những quỹ đầu tư uy tín tại Việt Nam
Để đảm bảo an toàn và chất lượng trong việc đầu tư, việc lựa chọn một quỹ đầu tư uy tín là rất quan trọng. Dưới đây là một số quỹ đầu tư được xem là uy tín trên thị trường Việt Nam hiện nay mà bạn có thể tham khảo:
Quỹ đầu tư Dragon Capital
Quỹ Dragon Capital được thành lập và đi vào hoạt động từ năm 1994, là một trong những quỹ lâu đời nhất tại thị trường Việt Nam. Nó đã tiên phong đầu tư vào lĩnh vực tư nhân và cổ phần hóa các doanh nghiệp có vốn nhà nước tại Việt Nam.
Để biết thêm chi tiết về quỹ, quý vị có thể truy cập vào trang web https://www.dragoncapital.com/ hoặc liên hệ qua email info@dragoncapital.com.
Quỹ đầu tư VCVOF (VinaCapital Vietnam Opportunity Fund)
VCVOF là một quỹ đầu tư đóng chính của Sở giao dịch chứng khoán Luân Đôn, thành lập từ năm 2003. VOF cung cấp cho các nhà đầu tư nhiều cơ hội đầu tư tài sản tại Việt Nam trong nhiều lĩnh vực khác nhau.
Quý vị có thể truy cập vào trang web https://vof.vinacapital.com/ hoặc đến trực tiếp văn phòng đại diện tại tầng 17 tòa nhà Sun Wah, số 115 Nguyễn Huệ, quận 1 để biết thêm thông tin liên quan.
Quỹ đầu tư VinaCapital
Đây là một công ty hàng đầu trong lĩnh vực đầu tư tài chính ở Việt Nam, được thành lập bởi Tập đoàn VinaCapital vào năm 2012, sau khi được ủy ban chứng khoán Nhà nước cấp phép. Công ty đã hợp tác với nhiều đối tác lớn và uy tín như BIDV, Standard Chartered, MSB, OCB, ACB,…
Thông tin chi tiết về loại hình quỹ này có thể được tìm thấy trên trang web https://wm.vinacapital.com/ hoặc qua email: irwm@vinacapital.com.
Quỹ đầu tư VCBF (Vietcombank)
Đây là một hình thức quỹ được hình thành từ sự hợp tác giữa Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam và tập đoàn đa quốc gia Franklin Templeton Investments. Quỹ này quản lý ba loại Quỹ mở, bao gồm Quỹ đầu tư cân bằng chiến lược, Quỹ đầu tư cổ phiếu hàng đầu và Quỹ đầu tư trái phiếu.
Để biết thêm thông tin chi tiết, quý vị có thể tham khảo trang web https://www.vcbf.com/ hoặc liên hệ qua địa chỉ email info@vcbf.com.
ảnh
Trên đây là toàn bộ các thông tin chi tiết và tổng quan liên quan đến quỹ đầu tư mà chúng tôi muốn chia sẻ để quý vị tham khảo. Hy vọng những thông tin hữu ích trên sẽ giúp quý vị hiểu rõ hơn về quỹ đầu tư và cách đầu tư vào quỹ một cách hiệu quả nhất khi có nhu cầu.
Thông tin được biên tập bởi: Tcnmttn.edu.vn
